首发丨从财商教育渗透保险、投资,小帮规划获腾讯领投2亿元B轮融资-1.jpg

亿欧金融8月16日消息,近日,小帮规划完成2亿元B轮融资,领投方为腾讯,包括红杉资本中国基金、蓝驰创投、美国再保险集团(RGA)在内的老股东全部跟投。

小帮规划表示,本轮融资将主要用于进一步强化技术平台,强化课程研发以及持续提升用户体验。

此前,小帮规划曾获得由蓝驰资本领投的天使轮融资,2019年再获由红杉资本中国种子基金、美国再保险集团(RGA)联合投资的数百万美元A轮投资。

小帮规划创立于2019年5月,曾获蓝驰创投等顶级VC的投资,公司定位于面向大众的理财保险顾问平台,为普通大众提供优质的家庭理财、投资教育、保险配置等服务,其核心能力在于实现服务完全数字化和流程化作业,即让金融产品的获客、运营和转化都在线上完成,并且做到各个环节专业分工,提高运营效率,保证服务质量。

作为其服务中的首要产品,小帮保险的定位是中立的买方咨询顾问,会站在用户的角度,根据用户的实际情况和个性化需求,制定合理的家庭保险配置方案,并协助用户从市场里上千款产品中挑选最符合用户需求的产品。投保完成以后,小帮还提供协助理赔服务,

小帮规划的团队基因由“金融+内容+技术”构成。CEO徐彬,毕业于哈佛大学统计学系,曾任职于德意志银行、摩根士丹利、雪湖资本等国际顶级投资机构;CTO王栋为雪球财经的原创始CTO。

在徐彬看来,小帮规划是“一家服务大众,帮大众把钱规划好的科技公司”。

创立初期,徐彬选择从财商教育来切入搭建小帮规划的业务版块。“国内外的用户处于理财需求的不同阶段,对于国内用户来说,我们缺了很重要的一环,就是财商教育”,徐彬总结说。

后来,徐彬相继在教育和内容上做了很大的投入,推出包括《哈佛投资实践课》、《基金投资训练营》等在内的课程,在吴晓波频道、有书、喜马拉雅、千聊等 50 多个平台上线,以此不断强化在家庭理财垂直领域的头部IP吸引更多流量。现已积累约50万课程用户。

目前,小帮规划的财商教育和咨询服务已经涵盖了保险和公募基金两大领域。

在国外,有成熟的财富管理公司,如瑞银集团,摩根士丹利等;在国内,也有例如服务高净值用户的诺亚财富、宜信财富、中金等。但更庞大的普通人群体,却因为自身理财知识和经验不足或者信息不对称,面临着很大的财务风险。

根据公开数据,在美国,第三方保险中介机构的市场份额高达51%;但在中国,第三方保险中介机构的市场份额只2%。在保险产品越来越丰富的趋势下,中国保险专业中介市场预估具有10倍以上的长大空间。

面对以往保险行业“销售找客户”的传统产业链模式,小帮规划在大数据和人工智能领域的持续探索,能否形成一个效率高、规模化能力强的保险咨询服务平台,将成为其培养用户向高效购买转化的决定性因素。

小帮规划也强调:“我们的愿景是成为最值得信赖的财富管理公司。”

红杉中国曾表示,小帮规划在前端通过自营的自媒体和财商课程平台吸引用户,在此过程中以专业度和用户建立了良好信任关系,从而实现高转化率和高客户满意度。


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