• 金融业综合统计从资管统计冲破-1.jpeg


    克日,国务院办公厅公布了《关于周全推动金融业综合统计工作的定见》,兼顾推动金融业综合统计。经过全覆盖的金融业数据收集,建立同一国家金融根本数据库,完善金融数据治理,将有助于增强宏观谨慎治理和金融监管调和,守住不发生系统性金融风险的底线,提升新时代金融办究竟体经济的才能和水平。

    金融业综合统计是新时代金融监管的必定要求

    基于对全球金融危机的深思,为增强宏观谨慎治理,提防系统性金融风险,国际构造和首要国家央行近年来就金融统计存在的题目停止了普遍而深入的鼎新。经过扩大数据统计和监测范围,同一数据报送标准、增强监管信息同享等方式,实时获得经济金融数据信息,周全把握金融业运转状态,正确判定和评价潜伏风险。在我国,作为金融根本设备的重要组成部分,加速推动金融业综合统计,对于支持金融办究竟体经济、防控金融风险、深化金融鼎新也具有严重意义。

    新时代我国金融业成长明显加速,银行、证券、保险等各类金融机构经过不竭深化鼎新、扩大开放,经营日益综合化、国际化,融资渠道和金融产物更趋多元化,跨行业、跨市场、跨部分的金融活动日益丰富。停止2019 年末,我国金融业总资产达274.78 万亿元,较2006 年增加了5 倍。其中,银行业、保险业和证券公司总资产别离为252 万亿元、16.75 万亿元和6.14万亿元,别离比2006 年末增加4.7 倍、7.5 倍和7.6 倍,保险业、证券公司资产扩大速度明显快于银行业。金融业的结构变化和金融创新的快速成长在进步金融系统穿插关联性的同时,也使得金融风险的积聚方式和沾染途径更加复杂。传统的金融统计在覆盖范围、风险监测、信息同享等方面仍有待完善,特别是对穿插性金融活动、系统重要性金融机构、金融控股公司等关键范畴仍存在统计监测不敷、风险预警数据不敏感等题目。在我国经济进入新的增加阶段,经济成长方式向高质量集约化转型的布景下,金融监管亟须以更周全的视角停止金融数据统计监测,更好地实现金融办究竟体经济的本质要求。

    金融业综合统计,就是以标准化的统计手段,经过收集金融机构数据,对金融部分的资产、欠债、损益以及风险状态停止统计。金融业综合统计的全覆盖,包括对统计工具、营业和内容三方面的周全数据收集。在统计工具方面,覆盖一切金融机构、金融根本设备和金融活动。在统计营业方面,覆盖金融买卖的全数链条,对每一笔金融买卖,向上关联到终极资金供给方,识别风险收益终极承当者,向下关联到终极资金利用方,识别资产种别得当评价风险;同时亲近关注金融新业态、新产物,并当令归入统计监测范围。在统计内容方面,做到总量与结构清楚、数目与价格兼备、存量与流量并重,从多个维度供给周全有用的信息。

    资管产物统计是金融业综合统计的重冲要破口

    《定见》放置摆设了七大首要使命,包括建立穿插性金融产物统计,建立系统重要性金融机构统计,建立金融控股公司等金融团体统计,编制金融业资产欠债表、完善货币信贷统计,以金融根本设备为依托完善金融市场统计,展开对地方金融治理部分监管的地方金融构造统计和互联网金融机构统计等。其中,《定见》将以金融机构资管产物为冲破口建立穿插性金融产物统计,有用统计监测跨行业、跨市场、跨部分金融活动,列为七大使命之首,充实显现出监管部分对主体多元、结构复杂的穿插性金融产物的重视,以及增强宏观监管调和、完善金融监管规制的决心。

    穿插性金融产物是两类或两类以上金融机构为冲破分业监管约束、进步经营收益、发挥各自上风而推出的具有穿插属性的金融产物,是金融创新和金融深化成长的必定成果。金融机构资管产物的设立和销售需要银行、证券、信任等机构整合金融要素,借助各类特定目标载体停止跨业合作,以冲破分业经营障碍,对接信贷、股票、衍生品等多个市场,具有跨行业、跨市场、跨部分的特点,是典型的穿插性金融产物。近年来我国金融机构资管营业快速成长,在满足居民和企业投融资需求、优化社会融资结构、支持实体经济等方面发挥了积极感化,但由于一些营业成长不标准、监管法则和标准纷歧致,致使监管套利频仍、产物多层嵌套、风险底数不清等题目。在干扰宏观调控、影响金融办究竟体经济质效的同时,也加重了风险的跨行业跨市场传递。从金融统计的角度来看,斟酌到资管产物在金融市场中的重要职位以及存在的突出题目,合适将资管产物统计作为推动穿插性金融产物统计甚至金融业综合统计工作的冲破口和主抓手。

    配合《定见》中的使命摆设,近期落地的资管新规也将“建立资产治理产物同一报告制度”作为资管行业监管的重要放置之一,充实表现了监管的调和性和分歧性,意味着资管产物综合统计已建立起根基监管束度框架。按照资管新规,群众银行将负责兼顾资产治理产物的数据编码和综合统计工作,会同金融监视治理部分制定资产治理产物统计制度,建立资产治理产物信息系统,标准和同一产物标准、信息分类、代码、数据格式,逐只产物统计根基信息、召募信息、资产欠债信息和停止信息。各类金融机构需实时报送产物统计信息,中心国债挂号结算有限公司、中国证券挂号结算有限公司等挂号结算类机构也需定期报送资管产物持有其挂号托管的金融工具的信息。与此同时,群众银行和金融监视治理部分增强监管协同,同享资管产物统计信息。经过对资管金融产物实施跨市场产物在出售、投资、兑付等各个环节停止全流程、全链条的静态监测,为穿透监管奠基坚固根本,将有助于在风险爆发进步行实时有用的干涉,前瞻性地提防化解系统性金融风险。

    自动顺应新时代成长要求,鞭策实现金融业综合统计新场面

    监治理念改变是金融稳定的基石。周全推动金融业综合统计系统扶植,对于当前果断打赢提防化戒严重金融风险攻坚战、鞭策金融回归办究竟体经济根源具有重要意义。落实对穿插性金融活动、系统重要性金融机构、金融控股公司、货币信贷以及宏观杠杆率等关键范畴的统计全覆盖,有用提升对新型金融业态和产物跨行业、跨市场的风险识别、评价及预警,实现对金融机构营业和行为的穿透监管,实施功用监管和行为监管,是新时代金融稳定成长的应有之义。

    金融业综合统计是一项系统性工程,任重道远。自动顺应新时代对金融业综合统计工作的更高要求,鞭策实现金融业综合统计量的提升和质的奔腾,未来需要推动落实以下内容:一是不竭完善金融业综合统计立法工作,延续推动金融统计标准化扶植,明白群众银行制定金融业统计标准的法令职位,以保障金融业综合统计中采用的目标寄义、计较方式、分类目录、观察表式和统计编码等的标准化;二是完善监管信息平台扶植, 经过开辟对接分歧监管部分分歧系统的信息同享平台,确保数据收集的标准化和时效性;三是当令进一步扩大金融业综合统计的外延,周全增强对风险防控亏弱环节的统计监测,强化金融数据治理和科技监管,奋力开辟金融业综合统计新场面。

    ( 作者为交通银行金融研讨中心高级研讨员)

    本文刊载于《金融博览》2019年第6期
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