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    中新经纬客户端11月27日电 据央行网站消息,为完善我国系统重要性金融机构监管框架,提防系统性风险,有用保护金融系统妥当运转,经党中心、国务院赞成,中国群众银行、中国银行保险监视治理委员会、中国证券监视治理委员会日前结合印发《关于完善系统重要性金融机构监管的指导定见》(银发〔2019〕301号,以下简称《指导定见》)。

    作者:a8876976--好向圈


    央行。 材料图

    《指导定见》按照党中心、国务院“办究竟体经济、防控金融风险、深化金融鼎新”的整体要求,依照“兼顾监管系统重要性金融机构”的计谋摆设,充实鉴戒国际经历,安身我国金融行业成长和监管理论,对峙宏观谨慎治理与微观谨慎监管相连系的监治理念,明白系统重要性金融机构监管的政策导向,填补金融监管短板,指导大型金融机构妥当经营,提防系统性金融风险。

    《指导定见》明白系统重要性金融机构的界说、范围,规定系统重要性金融机构的评价流程和整体方式,公道认定对金融系统具有系统性影响的金融机构。《指导定见》首要经过两条路子完善系统重要性金融机构监管:

    一方面,对系统重要性金融机构制定出格监管要求,以增强其延续经营才能,下降发生严重风险的能够性。相关部分采纳响应谨慎监管办法,确保系统重要性金融机构公道承当风险、避免自觉扩大。

    另一方面,建立系统重要性金融机构出格处置机制,鞭策规复和处置计划的制定,展开可处置性评价,确保系统重要性金融机构发生严重风险时,可以获得平安、快速、有用处置,保障其关键营业和办事不中断,同时提防“大而不能倒”风险

    下一步,各相关部分将依照职责合作,认真贯彻落实《指导定见》的各项要求,积极鞭策相关实施细则尽快出台。被认定具有系统重要性的金融机构该当依照《指导定见》及相关实施细则的规定,依法合规展开相关经营活动。

    此外,中国群众银行有关负责人就《指导定见》相关题目回答了记者提问,该负责人先容称,《指导定见》首要涵盖三个环节:一是科学评价,公道认定对金融系统妥当性具有系统性影响的金融机构。二是增强监管,下降系统重要性金融机构发生严重风险的能够性。三是建立出格处置机制,确保系统重要性金融机构发生严重风险时,可以获得平安、快速、有用处置,保障其关键营业和办事不中断。

    适用范围方面,该负责人指出,《指导定见》首要标准系统重要性银行业、证券业、保险业机构,以及国务院金融稳定成长委员会(以下简称金融委)认定的其他具有系统重要性、处置金融营业的机构。

    系统重要性金融机构评价与识此外流程和方式是怎样的?该负责人说,《指导定见》规定,群众银行会同银保监会、证监会规定参评机构范围,肯定评价目标。其中,对参评机构范围规定了资产占比和机构数目两套可选标准;一级评价目标包括机构范围、关联度、复杂性、可替换性、资产变现等。在评价进程中,银保监会、证监会负责建造数据模板,停止数据收集,计较参评机构系统重要性得分,向金融委办公室报送系统重要性金融机构初始名单。群众银行、银保监会、证监会可按照其他定量或定性帮助信息,提出将系统重要性得分低于阈值的金融机构加入系统重要性金融机构名单的监管判定倡议,与初始名单一并提交金融委办公室。系统重要性金融机构名单经金融委肯定后,由群众银行和相关监管部分结合公布。金融委每三年对上述评价流程和方式停止审议并停止需要调剂与完善。

    该负责人还就《指导定见》具体若何实施也做了进一步的先容:《指导定见》属于一个宏观政策框架,更多的监管要求和操纵细节将在未来的实施细则中加以明白。《指导定见》公布后,群众银行将会同相关部分,抓紧启动实施细则的制定工作,慢慢出台银行业、证券业、保险业系统重要性金融机构的评价方式和附加监管要求。

    中国群众银行有关负责人就《关于完善系统重要性金融机构监管的指导定见》答记者问

    2019年11月27日,经党中心、国务院赞成,《关于完善系统重要性金融机构监管的指导定见》(以下简称《指导定见》)正式公布。日前,中国群众银行有关负责人就《指导定见》相关题目回答了记者提问。

    一、制定出台《指导定见》的布景是什么?

    2008年国际金融危机表白,系统重要性金融机构因范围较大、结构和营业复杂、与其他金融机构关联性强,在金融系统中居于重要职位,假如发生严重风险,将对金融系统和实体经济发生严重晦气影响,甚至能够激发系统性风险。是以,危机后有关国际构造和首要经济体已就系统重要性金融机构监管建立了相关制度放置,如金融稳定理事会(FSB)公布《下降系统重要性金融机构道德风险》《系统重要性金融机构监管的强度和有用性》《金融机构有用处置机制焦点要素》等一系列文件。巴塞尔银行监管委员会(BCBS)和国际保险监视官协会(IAIS)依照FSB要求,别离公布了全球系统重要性银行和保险机构的评价方式与损失吸收才能要求,展开全球系统重要性银行和保险机构评价工作。美国、欧盟、英国等首要经济体也专门针对系统重要性金融机构监管建立了响应制度放置。

    从我国情况看,经过近年来的快速成长,部分范围较大、复杂度较高的金融机构因与其他金融机构关联度高而居于金融系统焦点,对我国金融系统整体妥当性以及办究竟体经济的才能具有重要影响。为此,迫切需要明白政策导向,对系统重要性金融机构的识别、监管和处置作出制度性放置,补齐监管短板,有用保护金融系统妥当运转。依照党中心、国务院决议摆设和中心周全深化鼎新工作放置,群众银行会同相关部分,充实鉴戒国际经历,安身我国金融行业成长和监管理论,制定了《指导定见》。

    二、《指导定见》从哪些方面完善了系统重要性金融机构监管束度?

    《指导定见》周全贯彻党的十九大精神,以习近平新时代中国特点社会主义思惟为指导,依照党中心、国务院决议摆设,明白系统重要性金融机构监管的政策导向,健全宏观谨慎制度框架。《指导定见》首要涵盖三个环节:一是科学评价,公道认定对金融系统妥当性具有系统性影响的金融机构。二是增强监管,下降系统重要性金融机构发生严重风险的能够性。三是建立出格处置机制,确保系统重要性金融机构发生严重风险时,可以获得平安、快速、有用处置,保障其关键营业和办事不中断。

    三、《指导定见》适用的范围是什么?

    《指导定见》首要标准系统重要性银行业、证券业、保险业机构,以及国务院金融稳定成长委员会(以下简称金融委)认定的其他具有系统重要性、处置金融营业的机构。其中,“银行业机构”指依法设立的贸易银行、开辟性银行和政策性银行;“证券业机构”指依法设立的处置证券、期货、基金营业的法人机构;“保险业机构”指依法设立的处置保险营业的法人机构。

    此外,《指导定见》还留意与其他规定相互跟尾,在“实施”部分指出“金融控股公司适用国家有关金融控股公司监管的规定,但经金融委认定具有系统重要性的金融控股公司,同时适用本定见”。

    四、相关部分在完善系统重要性金融机构监管方面若何合作合作?

    《指导定见》指出,系统重要性金融机构由金融委在群众银行和银保监会、证监会工作的根本上肯定。群众银行负责系统重要性金融机构根基法则制定、监测分析、并表监管,视情责成有关监管部分采纳响应监管办法,并在需要时经国务院核准对金融机构停止检查监视。银保监会、证监会负责系统重要性金融机构评价的数据收集、得分计较和名单报送,依法实施微观谨慎监管。群众银行会同银保监会、证监会及财政部等其他相关单元建立系统重要性金融机构出格处置机制。金融委成员单元之间要实在增强关于系统重要性金融机构的信息同享和监管合作。

    相关部分应依照《指导定见》规定的合作,实在实行对系统重要性金融机构的监视治理义务。因相关部分未实行监视治理义务、或实行监视治理义务不到位而形成严重金融风险,金融委办公室按法式牵头启动监管问责。

    五、系统重要性金融机构评价与识此外流程和方式是怎样的?

    《指导定见》规定,群众银行会同银保监会、证监会规定参评机构范围,肯定评价目标。其中,对参评机构范围规定了资产占比和机构数目两套可选标准;一级评价目标包括机构范围、关联度、复杂性、可替换性、资产变现等。在评价进程中,银保监会、证监会负责建造数据模板,停止数据收集,计较参评机构系统重要性得分,向金融委办公室报送系统重要性金融机构初始名单。群众银行、银保监会、证监会可按照其他定量或定性帮助信息,提出将系统重要性得分低于阈值的金融机构加入系统重要性金融机构名单的监管判定倡议,与初始名单一并提交金融委办公室。系统重要性金融机构名单经金融委肯定后,由群众银行和相关监管部分结合公布。金融委每三年对上述评价流程和方式停止审议并停止需要调剂与完善。

    六、《指导定见》对系统重要性金融机构提出了哪些出格监管要求?

    《指导定见》指出,群众银行会同银保监会、证监会针对系统重要性金融机构提出附加本钱要求和杠杆率要求,报金融委审议通事后实施。其中,附加本钱采用持续法计较,使得系统重要性金融机构的附加本钱要求与其本身的系统重要性水平相顺应。按照行业成长特点,群众银行还可会同相关部分视情对高得分组别系统重要性金融机构提出活动性、大额风险表露等其他附加监管要求。此外,《指导定见》出力完善系统重要性金融机构公司治理,从风险治理和信息系统等方面增强监管,以促其构成公道承当风险、避免自觉扩大的理性企业文化。

    七、相关部分若何对系统重要性金融机构停止谨慎监管?

    银保监会、证监会依法对系统重要性金融机构实施平常微观谨慎监管。财政部按规定对开辟性银行、政策性银行及其开辟性、政策性营业停止监管。群众银行、银保监会、证监会定期对系统重要性金融机构展开风险评价和压力测试,并按照压力测试成果视情对其提出额外的监管要求或采纳响应监管办法。群众银行基于对系统重要性金融机构的风险判定,可倡议相关监管部分采纳响应监管办法。系统重要性金融机构存在违反谨慎经营法则或威胁金融稳定的,群众银行可向该机构间接作出风险提醒。需要时,群众银行商有关部分依照法定法式对系统重要性金融机构的营业结构、经营战略和构造架构提出调剂倡议,并推动有用实施,以下降其激发系统性风险的能够性。

    八、《指导定见》要求系统重要性金融机构建立出格处置机制的首要斟酌是什么?

    建立系统重要性金融机构的出格处置机制,确保系统重要性金融机构经营失利时,可以获得平安、快速、有用处置,保障关键营业和办事不中断,是妥帖处理“大而不能倒”题目标关键。

    《指导定见》要求群众银行牵头银保监会、证监会及财政部等其他相关单元组建危机治理小组,负责建立系统重要性金融机构的出格处置机制,鞭策制定规复和处置计划,展开可处置性评价。系统重要性金融机构发生严重风险,经核准,由群众银行会同相关部分红立风险处置工作小组,停止应对和处置。同时,《指导定见》还明白了题目机构处置原则和处置资金利用顺序,以确保处置进程中了了处置义务,既要守住底线,提防系统性风险,又要依法合规,提防道德风险。

    九、《指导定见》的出台将会对我国金融业成长和金融市场运转组成什么影响?

    在《指导定见》制定进程中,群众银行会同相关部分对《指导定见》政策影响停止了谨慎评价。整体而言,《指导定见》的出台是增强宏观谨慎治理的内在要求,合适金融监管体制鼎新的整体偏向,有助于填补监管空缺,提防系统性金融风险。《指导定见》对系统重要性金融机构评价方式停止了公道界定,影响的金融机构数目较为有限。虽然系统重要性金融机构该当满足更加严酷的本钱、杠杆率等监管要求,是以能够会面临更高的合规本钱,但从这些机构在金融系统所处职位来看,理应遭到与其系统重要性水平相分歧的监管。同时,群众银行会同相关部分在制定实施细则时将斟酌我国金融机构现真相况,设备公道的监管要求与过渡期放置,避免短期内对金融机机关成冲击。久远看,《指导定见》有助于催促系统重要性金融机构构成公道承当风险、避免自觉扩大的理性企业文化,有益于金融业健康成长和金融市场平稳运转。

    10、《指导定见》具体若何实施?

    《指导定见》属于一个宏观政策框架,更多的监管要求和操纵细节将在未来的实施细则中加以明白。《指导定见》公布后,群众银行将会同相关部分,抓紧启动实施细则的制定工作,慢慢出台银行业、证券业、保险业系统重要性金融机构的评价方式和附加监管要求。(中新经纬APP)


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